Asegure su casa por Valor de Reemplazo, no valor inmobiliario.

• ¿cuánto costaría reconstruir desde el principio?
• Verificar y confirmar que la cobertura es adecuada

Considera Agregar:

• Cobertura de respaldo de alcantarillado y drenaje
• Cobertura de actualización del código de construcción
• Reemplazo, no valor real en efectivo 
• Seguro contra inundaciones (agregue un endoso o póliza NFIP separada)

Compre calidad, luego precio:

• Comparar límites y lenguaje de letra pequeña en el techo y daños por agua, mojo, “emparejamiento” (revestimiento, ventanas, techos)
• Compare diferentes niveles de deducibles y cobertura de responsabilidad civil

Haz las preguntas acertadas:

• ¿Esta póliza cubrirá el presupuesto para reconstruir mi casa después de una pérdida total?
• Mi cobertura está personalizada para mis bienes (¿por ejemplo, bomba de sumidero, cobertizo, piscina, trampolín?)
• ¿Cuál será mi prima anual con diferentes niveles de deducción?
• ¿Qué causas de pérdida están excluidas?
• ¿Me recomiendas que compre cobertura de inundación o seguro o póliza sombrilla?
• ¿Qué descuentos ofrecen y cómo califico para ellos?

Crear un inventario de su casa

• Tome fotos y/o un video del contenido de su hogar y documente las características internas y externas
• Guarde su inventario de forma segura fuera del sitio
• Utilizar tecnología de fácil acceso la cual se siente cómodo usando.

2/3 de las víctimas de desastres se encuentran con seguro insuficiente. No compre solo la póliza más barata. Asegure su hogar para el reemplazo de valor. Para obtener más información, visite: www.uphelp.org 

Para la versión en inglés, haga clic aquí